東莞時間網(wǎng)2月17日訊 近期，省市多個重點會議召開，“金融服務實體經(jīng)濟”成為高頻詞之一，2023年東莞市政府工作報告多次提及金融及其相關工作。

　　金融與實體經(jīng)濟總是相伴而行。從“制造業(yè)立市”到“制造業(yè)當家”，東莞市金融部門主動作為、靠前發(fā)力，推動金融資源與制造業(yè)有效對接，全力支持穩(wěn)經(jīng)濟——去年全市存款增速全省第一、貸款增速珠三角第二、存貸款增量均居全省地級市第一、上市企業(yè)增量居全國地級市第二。

　　為進一步拓展金融服務制造業(yè)的深度和廣度，東莞出臺《強化金融服務企業(yè)全生命周期發(fā)展的實施意見》（下稱《實施意見》），通過“個轉企”“小升規(guī)”、支持“育高企”“企轉精”、加速“規(guī)轉股”“股上市”等多維度提升金融服務實體經(jīng)濟的能力，切實構建起覆蓋企業(yè)全生命周期的投融資服務體系，為新經(jīng)濟賽道謀劃新金融服務，為新產融邏輯設計新金融產品，進一步提升金融資源配置效率，全力助推東莞建設成為科創(chuàng)制造強市。

　　《實施意見》還勾畫出未來兩年東莞金融的發(fā)展藍圖，力爭到2025年，制造業(yè)貸款、國家高新技術企業(yè)貸款余額分別突破4000億元和3000億元大關，普惠小微企業(yè)貸款、專精特新企業(yè)貸款年均增速高于各項貸款平均水平，境內外上市公司超過120家，資產證券化率提升至45%，全部鎮(zhèn)街實現(xiàn)上市企業(yè)破零，登記備案基金超400只等工作目標。

　　對初創(chuàng)期企業(yè)

　　推動中小微企業(yè)融資增量擴面降價

　　藍綠兄弟手機OPPO、vivo，內衣翹楚都市麗人，風靡全國的傻二哥食品……很多大家耳熟能詳?shù)妮干梯钙螅菑牟莞髽I(yè)、小微企業(yè)成長為全球工廠，乃至貨通全世界。

　　然而企業(yè)初創(chuàng)期普遍存在抗風險能力弱、自有資金不足、盈利水平低、規(guī)模小等問題，讓不少金融機構望而卻步。根據(jù)央行統(tǒng)計，小微企業(yè)平均要在成立4年零4個月后第一次獲得貸款，而小微企業(yè)要熬過平均3年的死亡期后，才容易通過銀行信貸的方式獲得資金支持。

　　在東莞突出制造業(yè)當家的背景下，大量靈活創(chuàng)新的中小企業(yè)是確保東莞制造業(yè)產業(yè)鏈穩(wěn)定的關鍵。以“一切圍繞企業(yè)、一切為了企業(yè)、一切服務企業(yè)”的宗旨，針對初創(chuàng)期企業(yè)，《實施意見》推出推動中小微企業(yè)融資增量擴面降價。用好貨幣信貸支持政策，建立敢貸愿貸能貸長效機制，推動數(shù)字賦能和產品創(chuàng)新，深化銀保擔聯(lián)動合作，推動綜合融資成本穩(wěn)中有降。

　　東莞市金融工作局相關負責人表示，通過推動中小微企業(yè)融資增量擴面降價，目的是促進規(guī)下小微企業(yè)向規(guī)上企業(yè)轉變，推動東莞工業(yè)經(jīng)濟的“隱形”增量向“顯性”增量發(fā)展。這對企業(yè)來說既是定心丸也是大禮包。

　　銀行機構也已經(jīng)意識到中小企業(yè)能辦大事這一點，探索各類金融產品、便企舉措幫扶企業(yè)。東莞農商銀行推出批量“政策擔保貸”業(yè)務、加大“無還本續(xù)貸”支持力度、提供“小額創(chuàng)業(yè)貸”免息支持、推出了“穩(wěn)業(yè)貸”“科保貸”“優(yōu)企貸”“超抵快貸”“青創(chuàng)貸”等普惠特色產品。其中，“小額創(chuàng)業(yè)貸”是針對受疫情影響嚴重的初創(chuàng)型小微企業(yè)，貸款期限最長達3年，正常借款期內企業(yè)無需支付利息；東莞銀行對于部分創(chuàng)型企業(yè)，結合外部投資機構投資情況，開展投貸聯(lián)動業(yè)務；東莞市科創(chuàng)融資擔保有限公司對小微企業(yè)的融資擔保收費費率最低降至1%，推動企業(yè)知識產權質押融資擔保成本最低降至0.75%，聯(lián)合東莞銀行和平安銀行東莞分行推出批量化擔保產品……

　　初創(chuàng)企業(yè)負責人王惠蓮在2021年5月開設東莞市虎門君安健康咨詢服務部，主要從事健康咨詢服務、日用品銷售等。但受疫情持續(xù)影響，企業(yè)經(jīng)營成本壓力增大，面臨資金鏈緊張的窘困。正在王惠蓮著急之時，東莞農商銀行為其送來“創(chuàng)業(yè)貸優(yōu)惠包”——授信財政全額貼息的30萬元貸款，降低其融資成本，進一步緩解企業(yè)的經(jīng)營壓力。

　　金融的精準滴灌，讓中小微企業(yè)跨越“金融鴻溝”，實現(xiàn)信貸投放以“量增”帶動“面擴”和“價降”。截至2022年12月末，東莞農商銀行累計再貸款規(guī)模達87.95億元，累計投放超290.87億元普惠型小微貸款；東莞銀行累放普惠貸款利率為4.63%，較年初降低0.28個百分點；科創(chuàng)擔保已累計為162家企業(yè)降費超1870萬元，累計為718家企業(yè)提供165.48億的擔保服務，促進新增就業(yè)超過12.42萬人，累計完成批量擔保業(yè)務62筆，涉及企業(yè)57家，發(fā)生額12054.59萬元，同比增長1289%。

　　對成長期企業(yè)

　　強化金融服務全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈能力

　　處在制造業(yè)轉型換擋關鍵時期的東莞，科技企業(yè)、專精特新企業(yè)星羅棋布，坐擁110家“小巨人”企業(yè)、9000多家高企、78家境內外上市企業(yè)，一起筑牢東莞經(jīng)濟發(fā)展的根本底色和底盤，奠定了東莞制造業(yè)發(fā)展的厚實家底。

　　但是科創(chuàng)類企業(yè)難免會遇到“成長的煩惱”，雖然吸納就業(yè)、推動創(chuàng)新、增強活力方面特點顯著，但是由于資產少、風險高，容易遭遇融資的隱形門檻，培育不得當也不利于戰(zhàn)略性新興產業(yè)的發(fā)展。

　　《實施意見》提出，強化金融服務全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈能力。發(fā)揮創(chuàng)投機構的資本引領作用，加大科技貸款投放力度，創(chuàng)新推廣“投貸擔聯(lián)動”融資模式，構建良好的科技金融生態(tài)圈，提供綜合性保險保障。在全力拼經(jīng)濟的關鍵時刻，這對科技類的中小微企業(yè)來說是成長的定心丸。

　　廣東思谷智能技術有限公司(下稱“廣東思谷”)經(jīng)過10年的發(fā)展，成長為傳感器這一細分領域的隱形冠軍，在行業(yè)內全球排名第三，而且是國內唯一可替代西門子等國外品牌的智能感知產品供應商。也正是這樣的內功和底氣，使其獲得眾多銀行的青睞，其中東莞建行為其放款500萬元。

　　“建行的創(chuàng)新服務能力和系統(tǒng)先進性真不錯，幾張專利紙就能換來銀行的貸款?！睆V東思谷相關負責人表示，通過本次銀企合作，銀企關系更加密切，后續(xù)將進一步加強銀企合作。

　　這并不是個案。為了強化金融服務全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈能力，東莞金融機構各出奇招，探索將知識產權質押作為推進服務科技創(chuàng)新型企業(yè)的重要抓手，幫助企業(yè)盤活存量資產，讓企業(yè)在科技金融賽道中修煉內功。

　　解決科技型制造業(yè)企業(yè)的融資問題，政府有為的手也發(fā)揮作用。去年，東莞市工業(yè)和信息化局、東莞科創(chuàng)集團、東莞工行聯(lián)合簽署培育發(fā)展東莞市“專精特新”企業(yè)客群專屬融資服務實施方案，通過建立市政銀企聯(lián)動機制，共同推出從2022年至2026年為期5年，以“投貸擔聯(lián)動”模式為“專精特新”企業(yè)客群提供全生命周期的“股權+債權”金融服務。

　　廣東某智能科技股份有限公司是一家專精特新企業(yè)，企業(yè)因訂單量增加，急需資金用于采購原材料，東莞工行在了解到企業(yè)的需求后，第一時間制定線上“科技貸”融資服務方案，以最快速度為企業(yè)審批辦理了500萬元科技貸，方便企業(yè)根據(jù)用款需求，自主通過網(wǎng)上銀行隨借隨還。

　　同年，科創(chuàng)擔保聯(lián)合東莞市市場監(jiān)管局、市交投集團，推行知識產權證券化融資產品。目前，科創(chuàng)擔保作為基礎資產保證人的東莞市首個知識產權證券化產品已于9月28日正式在深圳證券交易所完成發(fā)行，順利為東莞14家知識產權優(yōu)勢企業(yè)提供融資共1.93億元，發(fā)行利率創(chuàng)下了全國同類型產品的新低紀錄。

　　作為市屬國有資本投資運營平臺，東莞金控集團積極打造覆蓋VC/PE、產業(yè)投資等企業(yè)發(fā)展全生命周期的千億級基金群，通過管理的戰(zhàn)略基金、市產業(yè)投資母基金加大對全市龍頭企業(yè)、支柱產業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)的投資支持力度。

　　戰(zhàn)略基金首只市場化子基金勤合基金已進入運作，基金重點布局東莞地區(qū)或招商項目落戶東莞；新增設立及遴選清水灣二期基金、廣發(fā)信德基金、生益君度基金三只子基金，對本土支柱產業(yè)上下游企業(yè)提供強大的資本動能，提高產業(yè)母基金的資金使用效率；以股權投資為手段，加大對博邁醫(yī)療、先知大數(shù)據(jù)、長工微電子、東博智能、匯樂技術等半導體行業(yè)、高端裝備行業(yè)、醫(yī)療器械等領域企業(yè)的幫扶。

　　在多方合力下，隨著銀行對于科技型制造業(yè)企業(yè)的認知在不斷提高，幫助企業(yè)將“知產”快速轉化為“資產”，企業(yè)的融資環(huán)境得到不斷改善。

　　對成熟期企業(yè)

　　持續(xù)擴容升級資本市場“東莞板塊”

　　在2022年最后一個交易日，廣東鴻銘智能股份有限公司在創(chuàng)業(yè)板敲鐘上市，東莞“上市板塊”再次擴容。同時東莞在角逐資本市場的征程中交出了答卷，過去一年，東莞共新增12家A股上市公司，數(shù)量創(chuàng)下歷年新高。

　　上市企業(yè)是實體經(jīng)濟的“基本盤”，不僅影響科技創(chuàng)新，又關乎產業(yè)轉型，是實現(xiàn)高質量發(fā)展的關鍵。如今東莞境內外上市公司增至78家，其中A股上市公司達57家，數(shù)量位列全省地級市首位。很難想象，東莞上市板塊曾經(jīng)出現(xiàn)近十年的真空期。

　　為何東莞上市企業(yè)數(shù)量在短短數(shù)年間實現(xiàn)快速增長？這與東莞的“推動企業(yè)上市發(fā)展三年行動鯤鵬計劃”有關。

　　坐擁大量的優(yōu)質企業(yè)，在資本市場改革提速的背景下，東莞如何為上市企業(yè)提質增效仍然是熱議話題?！秾嵤┮庖姟诽岢龀掷m(xù)壯大資本市場“東莞板塊”的同時，重點促進上市企業(yè)高質量發(fā)展，通過兼并重組、發(fā)行債券融資、防范處置上市企業(yè)風險等形式，推動上市企業(yè)引領產業(yè)升級。

　　《實施意見》的出臺，表明東莞對資本市場的重視度再上新臺階，為東莞實現(xiàn)上市公司總市值翻一番，為上市板塊擴容升級筑起堅實基礎。

　　隨著全國新一輪“拼經(jīng)濟”浪潮席卷而來，東莞意識到要利用資本市場作為武器做強做大制造業(yè)的“家底”，政府、企業(yè)、協(xié)會如今積極聯(lián)手吹響全面提升上市公司質量的號角。

　　今年1月，東莞市上市公司協(xié)會舉行了第四批“結對共進”企業(yè)簽約儀式。“結對共進”由東莞市上市公司協(xié)會組織發(fā)起，組織有意愿的上市企業(yè)與優(yōu)質擬上市企業(yè)一對一結對子，以“傳幫帶”等方式，解決擬上市企業(yè)在籌劃上市過程中的各種問題。截至目前，共簽約4批40對企業(yè)。

　　東莞市上市公司協(xié)會會長林海川表示，得益于東莞資本市場的蓬勃發(fā)展，東莞市上市公司協(xié)會的隊伍越來越壯大，“東莞板塊”在全省乃至全國的集聚效應和影響力逐漸顯現(xiàn)。接下來，協(xié)會將努力整合各方資源，做強做大資本市場“東莞板塊”，助力東莞產業(yè)升級實現(xiàn)高質量發(fā)展。

　　作為國內券商龍頭之一，東莞證券積極發(fā)揮券商職能，培育東莞上市后備企業(yè)，以實際行動積極助力東莞企業(yè)復工復產、實現(xiàn)跳躍式發(fā)展。2021年至2022年，東莞證券累計申報鴻銘股份、匯成真空、力王股份、百味佳、漢維科技、長聯(lián)科技6家東莞地區(qū)IPO項目，成功保薦生益電子、博力威、怡合達、鴻銘股份、漢維科技5家東莞企業(yè)上市，合計募集資金38.87億元。

　　科創(chuàng)集團更是通過“天使+VC+PE+定增”全生命周期產品矩陣，加大本土投資力度，創(chuàng)建股權投資科創(chuàng)生態(tài)圈。一方面，在東莞新一代電子信息技術、新材料、高端智能裝備制造、生物醫(yī)藥等產業(yè)領域累計投資超9.7億元，全力支持了位于松山湖、塘廈、東城、寮步、東坑、厚街、茶山、常平、萬江、望牛墩等10個鎮(zhèn)街30家東莞本土企業(yè)發(fā)展；另一方面，發(fā)揮國有平臺引導作用，攜手啟賦資本、達晨資本等頭部機構共同投資燁嘉光電、樂生智能等多個本土項目，通過為企業(yè)引入投資資金、國開行資金合作計劃、上下游產業(yè)資源等多種方式，助推企業(yè)做大做強，奔向資本市場。

　　積極穩(wěn)妥防范化解上市公司風險，是東莞構建高質量的資本市場的重要舉措之一。面對新冠疫情及國內外市場形勢不明朗等影響，不少上市企業(yè)承壓、亟待紓困，東莞向上市企業(yè)傳遞穩(wěn)增長、穩(wěn)預期的信心，幫助企業(yè)提高發(fā)展質量，有效防范相關風險。

　　2月1日，東莞召開全市金融支持高質量發(fā)展座談會，東莞市委書記肖亞非表示，金融是經(jīng)濟的血液，東莞市場主體多、中小企業(yè)多，希望各金融機構增強大局意識和服務意識，積極參與到這場大比拼中，用金融活水全力支持東莞實體經(jīng)濟，幫助企業(yè)渡過難關，支持企業(yè)發(fā)展壯大。

　　為了幫扶上市企業(yè)渡難關，東莞金控為其送出紓困及時雨。某高端裝備制造上市企業(yè)一度受困于大股東股票質押債務風險，面臨巨大的償債壓力，企業(yè)賬戶多次被金融機構凍結，企業(yè)發(fā)展面臨巨大危機。東莞金控通過紓困基金的資金支持，為大股東贏得時間完成債權人協(xié)調工作，進一步增強市場信心，厘清公司治理結構，完成了業(yè)務轉型，最終實現(xiàn)扭虧為盈。

　　上市企業(yè)質與量雙升將為東莞“制造業(yè)當家”注入新鮮的血液，也是推動經(jīng)濟增長的重要力量。在政策支持下，相信“東莞板塊”將持續(xù)擴容升級，謀求更高質量的發(fā)展。

　　數(shù)讀

　　2022年 東莞全市存款增速全省第一、貸款增速珠三角第二、存貸款增量均居全省地級市第一、上市企業(yè)增量居全國地級市第二。

　　力爭到2025年 制造業(yè)貸款、國家高新技術企業(yè)貸款余額分別突破4000億元和3000億元大關，普惠小微企業(yè)貸款、專精特新企業(yè)貸款年均增速高于各項貸款平均水平，境內外上市公司超過120家，資產證券化率提升至45%，全部鎮(zhèn)街實現(xiàn)上市企業(yè)破零，登記備案基金超400只等工作目標。

　　2021至2022年期間 龍頭券商東莞證券累計申報鴻銘股份、匯成真空、力王股份、百味佳、漢維科技、長聯(lián)科技6家東莞地區(qū)IPO項目，成功保薦生益電子、博力威、怡合達、鴻銘股份、漢維科技5家東莞企業(yè)上市，合計募集資金38.87億元。

　　截至2022年12月末 東莞農商銀行累計再貸款規(guī)模達87.95億元，累計投放超290.87億元普惠型小微貸款；東莞銀行累放普惠貸款利率為4.63%，較年初降低0.28個百分點；科創(chuàng)擔保已累計為162家企業(yè)降費超1870萬元，累計為718家企業(yè)提供165.48億的擔保服務，促進新增就業(yè)超過12.42萬人，累計完成批量擔保業(yè)務62筆，涉及企業(yè)57家，發(fā)生額12054.59萬元，同比增長1289%。