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《東莞市清溪鎮(zhèn)財政資金保值增值管理辦法》業(yè)經(jīng)鎮(zhèn)人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

         清溪鎮(zhèn)人民政府辦公室

         2018年10月24日

東莞市清溪鎮(zhèn)財政資金保值增值管理辦法

第一條為在確保鎮(zhèn)財政資金安全的前提下，提高存量財政資金的收益率，根據(jù)《財政專戶管理辦法》（財庫〔2013〕46號）、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<省財政廳進一步加強財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的實施意見>的通知》（東財〔2018〕23號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實際，制定本辦法。

第二條財政專戶資金轉(zhuǎn)為定期存款的，一般在開戶銀行（含清算銀行）辦理。大額財政專戶資金（主要指預(yù)算戶資金），可以轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款。

糧食風(fēng)險基金等國務(wù)院批準保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款。

預(yù)算單位銀行結(jié)算賬戶資金按規(guī)定可以轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款、通知存款的，一般在開戶銀行辦理。

第三條鎮(zhèn)級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款，由東莞市財政局清溪分局（以下簡稱“財政分局”）組織實施。預(yù)算單位銀行結(jié)算賬戶資金辦理協(xié)定存款、通知存款、本行或跨行定期存款的，應(yīng)報財政分局核準。

第四條鎮(zhèn)級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行存款，應(yīng)采取競爭性方式，選擇資質(zhì)較優(yōu)的銀行類金融機構(gòu)，建立鎮(zhèn)定期存款銀行供應(yīng)商庫（下稱“入庫銀行”，不含預(yù)算戶銀行），入庫年限為三年，入庫銀行數(shù)不超過7家。

第五條入庫銀行的選定應(yīng)采取公開招標的方式，采用綜合評分法，綜合評分指標和評分標準由財政分局結(jié)合實際情況和管理要求，綜合考慮各銀行的經(jīng)營情況、服務(wù)水平等因素設(shè)置。

第六條鎮(zhèn)級財政專戶資金競爭性方式選擇入庫銀行的招標工作，由財政分局委托招標代理機構(gòu)實施。

第七條鎮(zhèn)定期存款銀行供應(yīng)商庫建立后，具體的資金存放應(yīng)在入庫銀行的基礎(chǔ)上，通過綜合評分法最終選定存放銀行及存放額度。

財政分局根據(jù)資金實際存放需要，建立評分小組。按照當(dāng)次定期存款總額的50%、30%和20%的順序，分三輪確定定存銀行。每輪均由評分小組對入庫銀行報來的利率及提取靈活性進行評分，獲得本輪最高評分的入庫銀行將被確定為本輪定存金額的定存銀行。對于同為本輪最高評分的入庫銀行，財政分局會將本輪定存金額均分存入。已被確定為定存銀行的入庫銀行不再進入下一輪評分，不再獲得下一輪定存金額的定存資格。如此類推，確定當(dāng)次定存總額的50%、30%、20%的定存銀行。

財政分局根據(jù)鎮(zhèn)級財政專戶的收支和存款余額情況，在確保資金支付需要的前提下，確定每期鎮(zhèn)級財政專戶資金競爭性存放的規(guī)模和期限，每年跨行辦理的新增定存金額不得超過開戶銀行上年12月31日已辦理定期存款金額的50%。

第八條定期存款期限一般控制在1年以內(nèi)（含1年）。綜合評分法確定定存銀行后，財政分局應(yīng)在一個月內(nèi)辦理完畢，定期存款到期后，可根據(jù)實際情況續(xù)存多一期。

第九條財政分局與各中標銀行簽訂定期存款協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

第十條定期期間，由于財政支付需要導(dǎo)致定期資金需提前支取的，由財政分局分局長審批后，區(qū)分資金來源性質(zhì)，按增值損失最少的方法辦理提前支取，該項需銀行提供支取方案。

第十一條資金存放銀行出現(xiàn)危及鎮(zhèn)級財政專戶資金安全的情況，財政分局應(yīng)及時收回存放資金，并視情節(jié)輕重，暫?；蛘呓K止其參與鎮(zhèn)級財政專戶資金競爭性存放資格。

第十二條資金存放銀行應(yīng)向財政分局出具廉政承諾書，承諾不得向存款方相關(guān)負責(zé)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與存款方相關(guān)負責(zé)人員在本行親屬的業(yè)績、收入掛鉤。

第十三條財政部門及其工作人員在資金存放管理過程中，存在違紀違規(guī)行為的，按照《財政違法行為處罰處分條例》及有關(guān)規(guī)定處理，涉嫌違法犯罪的，移送有關(guān)國家機關(guān)依法處理。

第十四條本辦法自印發(fā)之日起施行。