關(guān)于東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金有關(guān)事項的補充通知
各鎮(zhèn)人民政府(街道辦事處),市府直屬各單位,有關(guān)金融機構(gòu):
經(jīng)市人民政府同意,東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金相關(guān)政策予以延期至2024年12月31日,請認真貫徹執(zhí)行。
附件:1.東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法
2.東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理操作規(guī)程
東莞市金融工作局 東莞市財政局
2022年4月25日
附件1
東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法
為緩解企業(yè)融資困難,支持地方企業(yè)發(fā)展,穩(wěn)定經(jīng)濟金融秩序,規(guī)范莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金(以下簡稱“專項資金”)的運作管理,結(jié)合我市實際,制定本辦法。
一、目標任務(wù)
由市、鎮(zhèn)兩級財政出資5億元(市財政安排1.7億元,33個鎮(zhèn)街、園區(qū)各出資1000萬元)設(shè)立專項資金,主要用于協(xié)助轄區(qū)內(nèi)短期資金周轉(zhuǎn)困難的在莞法人企業(yè)按時轉(zhuǎn)貸。專項資金由市金融工作局負責管理,委托東莞信托有限公司負責具體運作,推動政銀企信聯(lián)動,強化金融精準扶持。
二、使用對象和范圍
本辦法適用于在東莞市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、面臨短期資金周轉(zhuǎn)困難的法人企業(yè)、集體所有制企業(yè)(包括各經(jīng)濟聯(lián)合社及類似的機構(gòu))。符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、發(fā)展基礎(chǔ)和市場前景較好、主營業(yè)務(wù)突出和穩(wěn)定,鎮(zhèn)街、園區(qū)重點扶持發(fā)展,但面臨短期資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)可申請專項資金。
企業(yè)申請專項資金用于轉(zhuǎn)貸的貸款,僅限于由注冊地在東莞市轄內(nèi)的法人銀行機構(gòu)和注冊地在市外的法人銀行機構(gòu)在我市轄內(nèi)所設(shè)分支機構(gòu)發(fā)放的貸款。
三、使用期限、額度及費用
專項資金用于幫助企業(yè)轉(zhuǎn)貸,原則上使用期限不超過10個工作日(不足5天按合同約定方式計息),單家企業(yè)單筆申請資金原則上最多不超過2億元、最少不低于200萬元;轉(zhuǎn)貸利息根據(jù)約定使用天數(shù)按企業(yè)續(xù)貸貸款的利率標準收取,如超出約定天數(shù)的,另按超出天數(shù)加收企業(yè)續(xù)貸貸款利率的30%。
企業(yè)使用專項資金產(chǎn)生的相關(guān)費用作為東莞信托有限公司的資金管理費。
四、部門和單位職責
?。ㄒ唬┦薪鹑诠ぷ骶重撠熃M織實施管理和日常協(xié)調(diào)等工作,委托東莞信托有限公司負責專項資金具體運作,市財政局及各鎮(zhèn)街、園區(qū)和轄內(nèi)銀行機構(gòu)共同參與。
?。ǘ〇|莞信托有限公司收集鎮(zhèn)街、園區(qū)專項資金需求企業(yè)名錄清單,匯總形成企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫后推送至有關(guān)簽約銀行;對用于企業(yè)轉(zhuǎn)貸的資金申請進行審批,設(shè)立專用銀行賬戶和會計賬簿,專戶接收、專戶存儲、專賬管理專項資金;按季度提交專項資金的運行情況報告至市金融工作局、市財政局備案;按季度將轉(zhuǎn)貸企業(yè)按所屬鎮(zhèn)街、園區(qū)分類后向鎮(zhèn)街、園區(qū)備案;對于“一事一議”的專項資金運用,經(jīng)市政府審議同意后執(zhí)行;本辦法實施期滿后將專項資金劃還出資方;組織做好專項資金的風(fēng)險化解和處置工作。按年度聘請第三方中介機構(gòu)對本信托計劃運作情況(包括全年專項資金使用情況)進行專審,出具專審報告并于次年3月底前報市金融工作局、市財政局,相關(guān)費用在專項資金收益中列支。
?。ㄈ┦薪鹑诠ぷ骶重撠熼_設(shè)莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金專戶,用于歸集管理市鎮(zhèn)兩級財政出資的資金,并委托受托人(東莞信托有限公司)具體運作。落實備案工作,并會同市財政局進行監(jiān)管。本辦法實施期滿后,如仍有專項資金未能收回的,由東莞信托有限公司書面報告市金融工作局和市財政局,由市金融工作局會同市財政局提出分配清算處理意見報市政府。
(四)市財政局和各鎮(zhèn)街、園區(qū)負責市鎮(zhèn)兩級財政出資部分資金的籌措,并對日常管理和操作進行財政監(jiān)督。
?。ㄎ澹╂?zhèn)街、園區(qū)通過東莞信托有限公司開發(fā)的“莞企轉(zhuǎn)貸線上名錄準入系統(tǒng)”對轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)名錄清單進行更新。
(六)銀行機構(gòu)負責對名錄數(shù)據(jù)庫范圍內(nèi)企業(yè)的轉(zhuǎn)貸資金申請出具審核意見,配合東莞信托有限公司進行轉(zhuǎn)貸資金的劃轉(zhuǎn)工作。
五、運作程序
?。ㄒ唬┥暾?。申請企業(yè)須是名錄數(shù)據(jù)庫范圍內(nèi)企業(yè),且具備銀行轉(zhuǎn)貸審批條件和后續(xù)還貸能力。企業(yè)憑《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請表》(以下簡稱《申請表》)、貸款銀行要求提供的轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料和東莞信托有限公司要求提供的資料清單材料向貸款銀行提出用款申請。
(二)審核。貸款銀行對名錄數(shù)據(jù)庫范圍內(nèi)的申請企業(yè)提交的《申請表》和相關(guān)轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料進行審核,如同意申請則在《申請表》上出具審核意見(須轉(zhuǎn)貸銀行在莞最高級別機構(gòu)簽章),同時轉(zhuǎn)貸銀行在莞最高級別機構(gòu)出具《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》(以下簡稱《承諾函》)。
(三)審批。東莞信托有限公司在收到轉(zhuǎn)貸銀行的《申請表》、《承諾函》及按申請資料清單提供的申請資料后,核查企業(yè)的工商登記信息,核查無誤后予以批準。
(四)發(fā)放和收回。批準后,東莞信托有限公司與企業(yè)簽訂專項資金使用協(xié)議,由東莞信托有限公司將資金劃撥至協(xié)議指定賬戶。銀行機構(gòu)完成轉(zhuǎn)貸且企業(yè)向東莞信托有限公司支付手續(xù)費后,銀行機構(gòu)根據(jù)企業(yè)授權(quán)將承諾續(xù)貸資金足額劃至東莞信托有限公司的專項資金信托專戶。
六、風(fēng)險控制和處置
?。ㄒ唬└麈?zhèn)街、園區(qū)甄選轄區(qū)內(nèi)符合使用專項資金條件的企業(yè),建立企業(yè)名錄清單,向東莞信托有限公司更新推送。
?。ǘ〇|莞信托有限公司加強風(fēng)險管控,及時掌握申請企業(yè)運營及風(fēng)險變化情況,對資金使用進行監(jiān)管,保證??顚S茫行Х婪顿Y金風(fēng)險;每季度結(jié)束后,提交上季度專項資金的運行情況報告至市金融工作局、市財政局備案。
(三)企業(yè)虛報、瞞報、騙取、逾期不歸還專項資金的,視同挪用財政資金。東莞信托有限公司通過法律手段予以清收,并對違法行為采取相應(yīng)的法律措施。相關(guān)不良記錄納入企業(yè)信用檔案,且不得再申請使用專項資金。
(四)因銀行機構(gòu)過失和違約導(dǎo)致專項資金不能按期收回的,銀行機構(gòu)承擔相應(yīng)清償責任;市政府將在一定范圍內(nèi)予以通報,取消銀行機構(gòu)當年參加我市各項先進榮譽評比和申請各級財政資金獎勵和補助的資格,并作為日后參與地方項目業(yè)務(wù)合作的重要參考依據(jù)。
(五)市財政及各鎮(zhèn)街、園區(qū)財政按照出資份額比例共享收益。
七、其他事項
本辦法自印發(fā)之日起實施,有效期至2024年12月31日。由市金融工作局會同市財政局負責解釋,文中所涉的《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請表》、申請資料清單、《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》等將在操作規(guī)程中另行制定。
附件2
東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理操作規(guī)程
第一章 總則
第一條 根據(jù)《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求,制定本操作規(guī)程。
第二條 本操作規(guī)程所稱莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金(以下簡稱“專項資金”)是指由市鎮(zhèn)兩級財政共同出資,主要用于幫助轄區(qū)內(nèi)短期資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)按時轉(zhuǎn)貸的資金。
第三條 市財政局和各鎮(zhèn)街、園區(qū)各自負責將市鎮(zhèn)兩級財政出資部分資金撥付至市金融工作局開設(shè)的莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金專戶。專項資金以專項事務(wù)性信托計劃的形式進行管理。市金融工作局作為委托人與東莞信托有限公司簽訂信托合同,東莞信托有限公司開設(shè)獨立專用銀行賬戶,管理專項資金的對外運用和收回。東莞信托有限公司依據(jù)《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定對企業(yè)用款申請進行審批,向符合條件的申請企業(yè)發(fā)放轉(zhuǎn)貸資金。轉(zhuǎn)貸銀行機構(gòu)與市金融工作局和東莞信托有限公司簽訂《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金三方協(xié)議》(以下簡稱《三方協(xié)議》,詳見附件1)后,即可參與專項資金的運作。
第四條 專項資金用于幫助企業(yè)轉(zhuǎn)貸的,原則上使用期限不超過10個工作日(不足5天按合同約定方式計息),單家企業(yè)單筆申請資金原則上最多不超過2億元、最少不低于200萬元;企業(yè)及其相關(guān)聯(lián)企業(yè)可同時申請使用多筆符合上述要求的資金,但同時使用資金的總額不超過2億元。個別企業(yè)申請的單筆資金、或企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)同時使用資金的總額突破2億元或使用期限超過10個工作日的,可按“一事一議”方式報市政府審定。企業(yè)使用專項資金的利率根據(jù)企業(yè)在銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)貸貸款的利率標準收取,如超出約定天數(shù)的,另按超出天數(shù)加收企業(yè)轉(zhuǎn)貸貸款利率上浮30%的罰息。
第二章 使用對象
第五條 在東莞市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的法人企業(yè)、集體所有制企業(yè)(包括各經(jīng)濟聯(lián)合社及類似的機構(gòu))可申請使用專項資金。
第六條 申請企業(yè)應(yīng)同時滿足以下條件:
?。ㄒ唬┓蠂耶a(chǎn)業(yè)政策和信貸政策,發(fā)展基礎(chǔ)和市場前景較好,主營業(yè)務(wù)突出;
?。ǘ┰阢y行機構(gòu)融資,屬于鎮(zhèn)街、園區(qū)重點扶持發(fā)展的企業(yè),但面臨短期資金周轉(zhuǎn)困難;
?。ㄈo不良信用記錄。
第七條 企業(yè)申請專項資金用于轉(zhuǎn)貸應(yīng)同時滿足以下條件:
(一)由注冊地在東莞市轄內(nèi)的法人銀行機構(gòu)和注冊地在市外的法人銀行機構(gòu)在東莞市轄內(nèi)所設(shè)分支機構(gòu)所發(fā)放的貸款即將到期,且參與專項資金運作的銀行機構(gòu)須與市金融工作局和東莞信托有限公司簽訂《三方協(xié)議》;
?。ǘ┤缳J款是抵押或質(zhì)押貸款,授信合同和抵質(zhì)押合同的有效期必須在最高額抵質(zhì)押合同所約定的主合同期間內(nèi)(即辦理轉(zhuǎn)貸不涉及重新辦理抵質(zhì)押手續(xù))。
第八條 鎮(zhèn)街、園區(qū)甄選符合條件的企業(yè)形成企業(yè)名錄清單,將轄內(nèi)企業(yè)名錄清單通過東莞信托有限公司開發(fā)的“莞企轉(zhuǎn)貸線上名錄準入系統(tǒng)”推送給東莞信托有限公司。東莞信托有限公司匯總鎮(zhèn)街、園區(qū)企業(yè)名錄清單后,形成莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(以下簡稱“企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫”),推送至簽訂《三方協(xié)議》的銀行機構(gòu)。原則上企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫內(nèi)的企業(yè)可提出轉(zhuǎn)貸資金申請,東莞信托有限公司有權(quán)通過“全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”、“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫”以及“全國法院被執(zhí)行人信息查詢系統(tǒng)”等對企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫內(nèi)企業(yè)進行查詢,如發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在經(jīng)營異常情況,或貸款異常情況、涉訴及被執(zhí)行等風(fēng)險情況,需及時反饋并更新名錄數(shù)據(jù)庫。
第三章 申請和審批
第九條 企業(yè)申請專項資金用于轉(zhuǎn)貸的,必須是企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫范圍內(nèi)企業(yè),且具備后續(xù)還貸能力。
(一)企業(yè)提出申請。原則上在貸款到期一個月前,企業(yè)填寫《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請表》(以下簡稱《申請表》,詳見附件2),以及準備貸款銀行要求提供的轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料和東莞信托有限公司要求企業(yè)按資料清單準備的材料(資料清單詳見附件3)向貸款銀行提出用款申請。
?。ǘ┵J款銀行審核。貸款銀行對企業(yè)的《申請表》和相關(guān)資料在5個工作日內(nèi)進行審核,明確是否同意轉(zhuǎn)貸;如同意則在《申請表》上出具審核意見(須貸款銀行在莞最高級別機構(gòu)簽章),同時由轉(zhuǎn)貸銀行在莞最高級別機構(gòu)出具《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》(以下簡稱《承諾函》,詳見附件4)。審核后,轉(zhuǎn)貸銀行將《申請表》、《承諾函》(紙質(zhì)蓋章材料和電子檔材料)和企業(yè)按資料清單準備的轉(zhuǎn)貸材料提交至東莞信托有限公司。
(三)東莞信托有限公司審批。東莞信托有限公司在收到轉(zhuǎn)貸銀行的《申請表》、《承諾函》及企業(yè)按資料清單準備的材料后,5個工作日內(nèi)核查企業(yè)的工商登記信息,若核查無誤則予以批準。
?。ㄋ模﹤浒腹芾?。每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi),東莞信托有限公司將上季度專項資金使用情況報告至市金融工作局、市財政局備案,并將上季度轉(zhuǎn)貸企業(yè)按所屬鎮(zhèn)街、園區(qū)分類后向鎮(zhèn)街、園區(qū)備案。
第四章 發(fā)放和收回
第十條 企業(yè)用于轉(zhuǎn)貸的資金申請經(jīng)批準后,企業(yè)及其保證方需在擬轉(zhuǎn)貸貸款到期前與東莞信托有限公司簽訂《借款合同》、《保證合同》等法律文書,以及向東莞信托有限公司提交以貸款形式使用專項資金所需的相關(guān)資料。在落實東莞信托有限公司要求的貸款發(fā)放前提條件后,東莞信托有限公司將資金從信托計劃專戶劃付至企業(yè)和轉(zhuǎn)貸銀行協(xié)商約定的轉(zhuǎn)貸專戶(以下簡稱“協(xié)定專戶”)。
第十一條 企業(yè)須提前授權(quán)轉(zhuǎn)貸銀行劃扣歸還銀行的貸款和劃付歸還信托計劃的貸款本金。轉(zhuǎn)貸銀行須在收到還貸資金后5天內(nèi)完成轉(zhuǎn)貸手續(xù),根據(jù)企業(yè)授權(quán)將承諾轉(zhuǎn)貸的資金足額從協(xié)定專戶直接劃付至信托計劃專戶。
第五章 利息費用
第十二條 企業(yè)使用專項資金用于轉(zhuǎn)貸的利息費用計算公式如下:申請使用專項資金金額×銀行轉(zhuǎn)貸貸款年利率÷360×合同約定天數(shù)(不足5天按合同約定方式計息)。資金使用超過10個工作日內(nèi)逾期未歸還的,超出天數(shù)的利息利率按企業(yè)轉(zhuǎn)貸貸款利率加收30%罰息。企業(yè)逾期支付利息的,東莞信托有限公司有權(quán)就逾期支付的利息計收復(fù)利或罰息。
企業(yè)需將轉(zhuǎn)貸利息在轉(zhuǎn)貸銀行劃轉(zhuǎn)本金前自行支付至信托計劃專戶。如產(chǎn)生復(fù)利或罰息由東莞信托有限公司直接向企業(yè)催收。
第十三條 因企業(yè)使用專項資金而產(chǎn)生的貸款利息、專項資金閑置時存放銀行產(chǎn)生的收入按照信托合同約定比例計提分配。信托計劃的財產(chǎn)在支付完資金劃付手續(xù)費等事務(wù)性稅費、年度專審費用和信托報酬后,結(jié)余部分于信托計劃結(jié)束清算后分配。
第六章 風(fēng)險防控和處置
第十四條 鎮(zhèn)街、園區(qū)建立轄區(qū)專項資金需求企業(yè)名錄清單,實時匯總更新,動態(tài)掌握企業(yè)的風(fēng)險變化情況,遇企業(yè)突發(fā)風(fēng)險的,應(yīng)特事特報。
專項資金從信托計劃專戶劃付至協(xié)定專戶或轉(zhuǎn)貸銀行將轉(zhuǎn)貸資金劃付至協(xié)定專戶后,轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)及時跟蹤企業(yè)的資金使用情況。如發(fā)現(xiàn)暴露風(fēng)險點,及時通知東莞信托有限公司及市金融工作局。
轉(zhuǎn)貸銀行在收到還貸資金后10個工作日內(nèi),未能完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)的,須及時書面通知東莞信托有限公司和市金融工作局,說明未能按時辦理轉(zhuǎn)貸的原因和后續(xù)處理方案。
東莞信托有限公司需按年度聘請第三方中介機構(gòu)對本信托計劃運作情況(包括全年專項資金使用情況)進行專審,出具專審報告并于次年3月底前報市金融工作局、市財政局,相關(guān)費用在專項資金收益中列支。
第十五條 因銀行機構(gòu)過失和違約導(dǎo)致專項資金不能按期收回的,由銀行機構(gòu)承擔相應(yīng)清償責任;市政府將在一定范圍內(nèi)予以通報,取消銀行機構(gòu)當年參加我市各項先進榮譽評比和申請各級財政資金獎勵和補助的資格,并作為日后參與地方項目業(yè)務(wù)合作的重要參考依據(jù)。
企業(yè)虛報、瞞報、騙取、逾期不歸還專項資金的,視同挪用財政資金。東莞信托有限公司通過法律手段予以清收,并對違法行為采取相應(yīng)的法律措施。相關(guān)不良記錄納入“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫”以及企業(yè)信用檔案,且不得再申請使用專項資金。
第十六條 因轉(zhuǎn)貸銀行不執(zhí)行轉(zhuǎn)貸或轉(zhuǎn)貸后企業(yè)不歸還專項資金等原因?qū)е聦m椯Y金本金和利息逾期未能收回的,東莞信托有限公司應(yīng)及時發(fā)出《逾期催收通知書》、委托律師事務(wù)所發(fā)出律師函、將逾期信息上載“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫”、通過法律訴訟程序等手段予以追收。
第十七條 市金融工作局會同市財政局做好專項資金使用的監(jiān)督檢查工作。在《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法》實施期滿后,如仍有專項資金未能收回的,由東莞信托有限公司書面報告市金融工作局和市財政局,由市金融工作局會同市財政局提出分配清算處理意見報市政府。
第七章 附則
第十八條 本操作規(guī)程由市金融工作局會同市財政局負責解釋,文中所涉《三方協(xié)議》、《申請表》、企業(yè)的申請資料、《承諾函》詳見附件。
第十九條 本操作規(guī)程有效期至2024年12月31日,施行期滿后,視專項資金使用效果,修訂完善后可繼續(xù)實施。
附件:1.莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金三方協(xié)議
2.莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請表
3.莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請資料清單
4.莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金業(yè)務(wù)承諾函
附件2.1
莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金三方協(xié)議
甲方:東莞市金融工作局(東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持單一資金信托計劃的委托人)
聯(lián)系人: 聯(lián)系電話:
乙方:東莞信托有限公司(東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持單一資金信托計劃的受托人)
聯(lián)系人: 聯(lián)系電話:
丙方: 銀行股份有限公司
聯(lián)系人: 聯(lián)系電話:
為緩解企業(yè)融資困難,支持地方企業(yè)發(fā)展,妥善處理丙方與其存量融資客戶(以下簡稱:借款人)之間貸款到期后轉(zhuǎn)貸事宜,按照有序、安全、可控、持續(xù)的原則,經(jīng)三方協(xié)商一致,特簽訂本協(xié)議。
一、根據(jù)法律法規(guī)以及《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法》(以下簡稱:《辦法》)等要求,甲方作為東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持單一資金信托計劃(以下簡稱:信托計劃)委托人,委托乙方運用信托資金5億元人民幣,設(shè)立信托專戶(開戶行: 戶名 賬號 ),專項用于對東莞市轄區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)發(fā)放貸款用以銀行轉(zhuǎn)貸,并委托乙方作為受托人以自己名義對外發(fā)放上述貸款。根據(jù)《信托合同》約定,信托計劃項下的資金運用審批權(quán)由甲方授權(quán)乙方行使,乙方按季度向甲方報告專項資金運用情況,按年度由第三方中介機構(gòu)出具專審報告。
二、乙方按照《貸款通則》及其他法律法規(guī)要求,在合法合規(guī)的前提下按照甲方授權(quán)范圍內(nèi)對資金運用進行審批。貸款發(fā)放后直至乙方收回貸款前,丙方有義務(wù)對貸款的各交易對手情況進行實時跟蹤,如發(fā)現(xiàn)情況異常須及時向甲、乙方通報。
三、符合丙方轉(zhuǎn)貸審核條件且具備后續(xù)還貸能力的借款人,憑《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請表》(以下簡稱:《申請表》)及丙方要求提供的轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料向丙方提出用款申請。丙方在5個工作日內(nèi)進行審核,如同意申請,丙方在莞最高級別機構(gòu)在《申請表》上出具審核意見及出具《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》(以下簡稱《承諾函》),隨后將《申請表》、《承諾函》和企業(yè)按資料清單準備的材料提交至乙方,具體申請流程按照《辦法》和《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理操作規(guī)程》執(zhí)行。
四、乙方審批同意借款人的用款申請后,丙方有義務(wù)配合乙方落實乙方擬發(fā)放貸款的相關(guān)手續(xù),包括不限于收集借款人及其他交易對手的資料、合同簽署等。若因丙方違反上述《承諾函》,導(dǎo)致乙方發(fā)放貸款本息未能全額收回,由丙方承擔相應(yīng)清償責任。
五、轉(zhuǎn)貸銀行在收到還貸資金后10個工作日內(nèi),未能完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)的,須及時書面通知東莞信托有限公司和市金融工作局,說明未能按時辦理轉(zhuǎn)貸的原因和后續(xù)處理方案。
六、以上協(xié)議經(jīng)甲乙丙三方協(xié)商一致,相關(guān)的手續(xù)依法辦理。本協(xié)議一式三份,自簽字之日起生效。
甲方:
法定代表人/負責人或授權(quán)代理人(簽章)
乙方:
法定代表人/負責人或授權(quán)代理人(簽章)
丙方:
法定代表人/負責人或授權(quán)代理人(簽章)
年 月 日 地點:
附件2.2
莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請表
單位:萬元
注:本表請一式四份填寫(雙面打印)。
附件2.3
莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金申請資料清單
一、申請企業(yè)、申請企業(yè)的法人保證人提供如下資料
?。ㄒ唬I業(yè)執(zhí)照正副本
?。ǘC構(gòu)信用代碼證及貸款卡
(三)開戶許可證
?。ㄋ模┕菊鲁碳把a充章程
(五)驗資報告
?。┛蛻艚昴甓蓉攧?wù)審計報告或報表
?。ㄆ撸┳罱谠露蓉攧?wù)報表
(八)法定代表人身份證復(fù)印件
?。ň牛┕蓶|會(董事會)決議
(十)原銀行借款的憑證(借據(jù)及借款合同)
?。ㄊ唬┲袊嗣胥y行金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢授權(quán)書
二、申請企業(yè)的自然人保證人提供如下資料
(一)身份證復(fù)印件
?。ǘ艨诒緩?fù)印件
?。ㄈ┙Y(jié)婚證復(fù)印件
?。ㄋ模┲袊嗣胥y行個人征信報告
說明:請?zhí)峁┮陨腺Y料復(fù)印件并加蓋各方印章或簽名,請申請企業(yè)在與東莞信托有限公司簽訂相關(guān)合同當日或之前提供原件進行核對。
附件2.4
莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金業(yè)務(wù)承諾函
東莞信托有限公司:
本行根據(jù)《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金管理暫行辦法》(以下簡稱:《辦法》),為妥善處理 (以下簡稱:借款企業(yè))即將到期的貸款,經(jīng)三方協(xié)商一致,簽署了《莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持資金三方協(xié)議》(以下簡稱:《三方協(xié)議》)?,F(xiàn)承諾根據(jù)上述《辦法》和《三方協(xié)議》,本行在收到“東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項扶持單一資金信托計劃”(以下簡稱:信托計劃)劃轉(zhuǎn)的 元轉(zhuǎn)貸資金(專項用于借款企業(yè)的轉(zhuǎn)貸申請)后,在《辦法》規(guī)定期限內(nèi)為 借款企業(yè)辦理轉(zhuǎn)貸,并根據(jù)借款企業(yè)的授權(quán)將新發(fā)放貸款 元劃轉(zhuǎn)至信托計劃指定的賬戶,轉(zhuǎn)貸貸款年化利率為 。如由于本行原因?qū)е挛醇皶r轉(zhuǎn)貸和劃轉(zhuǎn)而造成的任何損失,由本行承擔連帶清償責任。轉(zhuǎn)貸具體要素見附件。
銀行股份有限公司 年 月 日
附件2.4.1
XX公司轉(zhuǎn)貸貸款要素清單
借款人名稱:
轉(zhuǎn)貸協(xié)定專戶:
賬戶名 ;
開戶行 ;
賬號 。
續(xù)貸利率:
貸款金額大寫:
小寫:
擔保措施:
保證人:
最高額抵押人:(如有)
最高額質(zhì)押人:(如有)
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